王琦·10年銀行業(yè)咨詢管理、培訓(xùn)輔導(dǎo)工作經(jīng)驗
? 吉林某農(nóng)商行《整村授信項目》
項目為期三個月，通過導(dǎo)入整村授信全流程：幫助銀行打造自己的整村授信標(biāo)準(zhǔn)化流程，并樹立標(biāo)桿。邊評議邊走訪營銷，標(biāo)簽化管理，重點客戶營銷，提高示范村用信率，促進(jìn)業(yè)績達(dá)成：存量數(shù)據(jù)分析、電話營銷、會議營銷等，迅速激活用信；同時培養(yǎng)銀行內(nèi)部內(nèi)訓(xùn)師團隊：項目全程跟學(xué)，全面提升內(nèi)訓(xùn)師綜合能力，落實老師離場后能內(nèi)部轉(zhuǎn)化。
項目期間累計走訪戶數(shù)6799戶，白名單建檔戶數(shù)6440戶，白名單預(yù)授信6235戶，白名單預(yù)授信金額4.26億，授信戶數(shù)2909戶，授信金額2.1億，用信戶數(shù)1729戶，用信金額1.36億，整體任務(wù)目標(biāo)超額完成112.99%。
? 廣西某聯(lián)社《整村授信項目》
開展四家試點信用社，建立“走出去、引興趣、巧營銷、促成交”的經(jīng)營體系模式，信貸營銷流程規(guī)范，梳理了一套完整的信貸營銷流程，提升人員的綜合能力，零售意識轉(zhuǎn)變，技巧和信心轉(zhuǎn)變，工作狀態(tài)轉(zhuǎn)變，三個月實現(xiàn)：精準(zhǔn)走訪 1265戶；信息采集 1150 戶，名單錄入及評級 839戶；授信戶數(shù)為 680 戶，授信金額為 3081 萬；首貸用信戶數(shù)為 53 戶，用信金額為 465 萬；存量貸戶提升為 21 戶，用信金額為 265萬；合計用信戶數(shù)為 66戶，用信金額為 732 萬。
? 河南某農(nóng)商行《個貸營-增戶擴面營銷項目》
通過篩選重點商街、重點行業(yè)、重點客戶、重點市場詳細(xì)清單，對重點客戶清單詳細(xì)策略營銷行為及活動，聚焦客群、聚焦產(chǎn)品、聚焦活動 ，企事業(yè)公職、商圈、社區(qū)、農(nóng)區(qū)、小微企業(yè)全套營銷，同時剖析客戶經(jīng)理目前在營銷過程中常見的問題逐步突破，帶教營銷，讓客戶經(jīng)理在過程中實現(xiàn)應(yīng)知、應(yīng)學(xué)、應(yīng)用，結(jié)合營銷計劃和過程的管理、員工的激勵和約束、工作溝通機制等過程管控。7月23日開展項目，截至8月31日累計：簽訂意向客戶2958戶累計授信2130戶，累計授信金額8910.81萬元，累計用信1015戶，累計用信金額6515.08萬。
? 浙江某農(nóng)商銀行《個貸營銷外拓輔導(dǎo)—個人客戶深耕行動項目》
營銷過程中，提升客戶經(jīng)理客戶深度經(jīng)營能力，掌握交叉營銷技巧，提升員工營銷實戰(zhàn)能力，產(chǎn)品話術(shù)通關(guān)，尋找關(guān)鍵人，巧妙利用順勢營銷、轉(zhuǎn)介紹等；全行PK機制，打造比學(xué)趕超的營銷氛圍。項目成果：完成授信17425戶，用信4120戶，簽約一碼通7760個，養(yǎng)老待遇發(fā)放賬戶變更 114050個，獲得行領(lǐng)導(dǎo)的一致好評。
? 廣西某農(nóng)商銀行《開門紅存貸一體營銷項目》
通關(guān)一類一策旺季營銷推進(jìn)方案的制定與執(zhí)行，注重群營銷氛圍打造：設(shè)立每日首單獎、大單獎等激勵機制；注重廳堂營銷：廳堂全員開口營銷、打造廳堂微沙；打造跨界聯(lián)盟：通過異業(yè)聯(lián)盟，降低成本，客戶共享，打造活動影響力。
進(jìn)行精準(zhǔn)營銷：針對不同的客群進(jìn)行精準(zhǔn)營銷，組織設(shè)計營銷活動與營銷產(chǎn)品。金鼠送福，感恩有你、有緣相聚，暖心回饋、“銘心敬老”關(guān)愛活動、柑桔種植交流會暨優(yōu)秀信用戶表彰；營銷工具齊全：專項客戶群體話術(shù)集、電話聯(lián)絡(luò)登記表、農(nóng)戶信息表、商戶信息登記表，每日外拓規(guī)劃表等營銷工具表格給到聯(lián)社，助力一線員工營銷與各社領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行過程管理。截至3月31日，各項存款余額達(dá)83.51億，比年初增長5.82億元，同比增2.66億元；各項貸款余額59.81億元，較年初增長3.62億元，同比增2.26億元。
? 吉林某郵政《信用卡外拓營銷項目》
以市場規(guī)模為基礎(chǔ)制定營銷策略，進(jìn)行企業(yè)客戶營銷（貸款企業(yè)及大型企業(yè)）進(jìn)行團辦推廣；存量客戶開展?fàn)I銷（網(wǎng)點存量客戶營銷，VIP卡、房貸、理財為主）進(jìn)行電話邀約推廣；商圈客戶營銷（25-50歲商圈客戶為主）進(jìn)行商圈設(shè)攤推廣、微信圈推廣；個人客戶營銷（優(yōu)質(zhì)客戶政府、醫(yī)院、學(xué)校、白領(lǐng)為主）、高端客戶答謝會等方式開展?fàn)I銷，從傳統(tǒng)人員遞推模式，轉(zhuǎn)型為微信營銷推廣，電話營銷推廣，駐點營銷推廣，活動營銷推廣，45人參加，項目為期5天，總進(jìn)件數(shù)4121件。
